HSBC Group

Analista Fraudes

Propósito del puesto:

Realizar análisis del flujo del crédito, desde la aprobación de originación, pasando por el proceso de recuperación para carteras morosas, así como la identificación de alertamientos posteriores a la otorgación del crédito identificando los movimientos transaccionales inconsistentes

Análisis de las alertas generadas, con el fin de identificar oportunamente operaciones inusuales realizadas con Tarjeta de Crédito y Débito, con la finalidad de evitar pérdidas financieras para la institución. La evaluación deberá ser en total apego a los procedimientos y manteniendo dentro de los estándares el nivel de servicio.

Analizar, evaluar y determinar la veracidad de la documentación e información proporcionada por  los clientes que solicitan créditos de WPB de acuerdo a los requerimientos y lineamientos establecidos por normatividad de crédito, instructivos de trabajo,  políticas vigentes de Riesgos y prevención de fraudes. Garantizar que se lleven a cabo prácticas responsables de préstamo en la aprobación de solicitudes de crédito; contribuyendo en materia de colocación, cuidando siempre el riesgo operativo asi como la cálidad de los tramites aprobados .

Rehabilitación de clientes con problemas de morosidad, mediante el entendimiento de la situación particular de cada uno y buscando opciones para satisfacer sus necesidades alineados a los objetivos del Banco. Manteniendo altos estándares de eficiencia operativa y de valores.

Principales actividades:

• Proceso de análisis en créditos, desde originación detectando alertamientos previos a la otorgación del crédito como (documentales, transaccionales, etc) para remitirlo a las áreas correspondientes: Compliance, reporte UAR, PIF, LAR para su análisis.
• Análisis de carteras morosas para su recuperación vía telefónica.
• Revisión detallada las operaciones alertadas posterior a la otorgación del crédito y sus movimientos transacionales (EM, importe, día, hora, frecuencia, score, regla, mensajes así, fecha de activación y apertura).
• El analista deberá dar atención a las llamadas de entrada para confirmar con el cliente movimientos. Si es necesario deberá consultar a su Manager.
• En caso de detectar algún fraude el asesor deberá tomar las acciones preventivas de acuerdo al proceso afectado, como aplicar bloqueos preventivos, suspensión de usuarios de banca electrónica, bloquear contratos, tarjetas, etc, según sea el caso y proceso asignado.